「株式投資って、難しそう…どこから始めたらいいの？」
「現物取引と信用取引って、何が違うの？どっちがいいの？」
多くの投資初心者の方が抱える悩みを解決するべく、この記事では現物取引と信用取引を徹底比較します！
それぞれのメリット・デメリットを具体例とともに解説し、あなたにぴったりの投資スタイルを見つけるお手伝いをします。
現物取引：堅実な投資スタイルで、着実に資産を増やそう！
現物取引は、自分の資金の範囲内で株式を購入するシンプルな取引方法です。
レバレッジは使わず、保有できる株式数は手持ち資金で制限されますが、その分リスクも低く、初心者にとって取り組みやすい方法です。
現物取引の仕組み：分かりやすい例で解説！
例えば
人気の銘柄「A社」の株価が1,000円だとします。
100株を購入するには、10万円（1,000円/株 × 100株）が必要です。
この10万円が、あなたの全資金だとしましょう。
証券口座に10万円を入金し、証券会社を通して購入注文を出せば、A社の株式100株があなたのものになります。
その後、株価が上昇すれば利益、下落すれば損失となります。
重要なのは、損失は、あなたの投資資金10万円の範囲内であるということです。
これ以上損失が膨らむことはありません。
具体的な取引シミュレーション
ケース1
株価上昇 A社の株価が1,200円に上昇した場合、利益は20,000円 (1,200円 – 1,000円) × 100株）です。
利益率は20％です。
ケース2
株価下落
A社の株価が800円に下落した場合、損失は20,000円 (1,000円 – 800円) × 100株）です。
損失率も20％です。
しかし、損失はあなたの元本10万円の範囲内に収まっています。
現物取引のメリット：安心・安全な投資で、着実に資産を増やそう！
現物取引の最大のメリットは、その安全性です。
投資額以上の損失は発生しないため、精神的な負担が少なく、長期的な視点で投資を続けることができます。
特に初心者にとって、株式投資の基礎を学ぶのに最適な方法です。
リスクの低さ
元本以上の損失リスクがないため、安心して投資できます。
これは、株式投資初心者にとって大きな安心材料です。
シンプルさ
取引方法がシンプルで、初心者でも容易に理解し、実行できます。
複雑な操作や専門知識は不要です。
長期投資に向いている
精神的な負担が少ないため、長期的な視点でじっくりと資産形成に取り組めます。
短期的な値動きに一喜一憂することなく、冷静な判断を続けられます。
現物取引のデメリット：資金効率が悪い…大きな利益を得るには？
現物取引のデメリットは、資金効率の悪さです。
保有できる株式数は、手持ち資金によって厳しく制限されます。
大きな利益を得るには、それだけ多くの資金が必要となります。
少額資金で大きなリターンを狙うには、不向きな方法です。
資金の制約
保有できる株式数は、手持ち資金に比例します。
資金が少なければ、大きな利益を得ることは困難です。
利益の伸び
レバレッジを利用しないため、利益の伸びは緩やかです。
短期間で大きな利益を得ることは期待できません。
機会損失の可能性
資金が限られているため、魅力的な投資機会を逃してしまう可能性があります。
信用取引：レバレッジで大きく稼ぐ！ハイリスク・ハイリターンな世界！
信用取引は、証券会社から資金を借り入れて株式を購入する取引方法です。
レバレッジを活用することで、少ない資金で大きな取引ができますが、その分リスクも非常に高くなります。
信用取引の仕組み：レバレッジを活用して、少ない資金で大きな取引を！
信用取引では、証券会社が融資してくれる資金を利用できます。
この融資によって、自己資金以上の金額で取引することが可能になります。
これがレバレッジです。
レバレッジ倍率は、証券会社によって異なりますが、例えば、レバレッジ2倍であれば、自己資金の2倍の金額まで取引できます。
レバレッジ2倍の例
1,000円の株を100株購入する場合、通常は10万円必要ですが、レバレッジ2倍の信用取引であれば、自己資金5万円で取引できます。
残りの5万円は、証券会社から借り入れます。
レバレッジの具体例：少額資金でも大きな利益を狙える！…でも、リスクも大きい！
先程のA社株（1,000円/株）を100株購入する場合を例に、現物取引と信用取引（レバレッジ2倍）を比較してみましょう。
現物取引
自己資金10万円が必要。 株価が1,200円に上昇すれば、利益は20,000円（利益率20％）
株価が800円に下落すれば、損失は20,000円（損失率20％）
信用取引（レバレッジ2倍）
自己資金5万円が必要。 株価が1,200円に上昇すれば、利益は20,000円（利益率40％）
株価が800円に下落すれば、損失は20,000円（損失率40％）
このように、信用取引では利益率も損失率も大きくなります。
少ない資金で大きな利益を狙えますが、損失も自己資金を大きく上回る可能性があることに注意が必要です。
信用取引のメリット：資金効率が良い！少ない資金で大きなチャンス！
信用取引のメリットは、資金効率の良さです。
少額の資金で大きな取引ができるため、大きな利益を得る可能性があります。
また、少ない資金で複数の銘柄に分散投資することも可能です。
しかし、このメリットの裏には、大きなリスクが潜んでいます。
高い資金効率
少ない自己資金で、多くの株式を保有できます。
大きな利益の可能性
レバレッジ効果により、利益が大きく拡大する可能性があります。
分散投資の容易さ
少額資金でも、複数の銘柄に分散投資できます。
信用取引のデメリット：ハイリスク！追証や強制ロスカットに注意！
信用取引は、ハイリスクな取引方法です。
株価の下落によって、自己資金を大きく上回る損失が発生する可能性があります。
最悪の場合、追証（追加証拠金）請求や強制ロスカットに遭う可能性も考慮しなければなりません。
追証請求
証拠金維持率が一定レベルを下回ると、証券会社から追加の証拠金を請求されます。
請求に応じられないと、保有株の強制売却につながります。
強制ロスカット
追証請求に応じられない場合、証券会社が保有している株式を強制的に売却します。
この際、大きな損失を被る可能性があり、場合によっては自己資金を大きく上回る損失となる可能性もあります。
信用取引のリスクとリスク管理について
信用取引は、自己資金の約3倍までの株式を購入できるレバレッジ効果により、大きな利益が期待できる一方、損失も拡大し、最悪の場合は借金を抱えるリスクがあります。
株価が下落すると損失が委託保証金を超える可能性があるため、ロスカット規制や損切りラインの設定、分散投資、余裕ある証拠金の用意、逆指値注文の活用などでリスク管理を徹底することが重要です。
また、レバレッジを抑え、市場環境を把握しながら慎重に取引することでリスクを軽減できます。
信用取引は高いリターンの可能性と同時に大きなリスクを伴うため、十分な知識と計画的な運用が求められます。
レバレッジ効果とリスク
例
100万円の委託保証金（証拠金）で300万円分の株式を購入した場合
株価10%上昇時
利益 = 300万円 × 10% = 30万円
利益率 = 30万円 ÷ 100万円 = 30%
株価10%下落時
損失 = 300万円 × 10% = 30万円
損失率 = 30万円 ÷ 100万円 = 30%
このように、わずか10%の株価変動で30%の損益が発生します。
借金のリスク
例
100万円の証拠金で300万円分の株式を購入し、株価が50%下落した場合 損失
= 300万円 × 50% = 150万円
証拠金を超える損失
= 150万円 – 100万円 = 50万円の借金
リスク管理の具体的方法
a) ロスカット規制の活用
証券会社は、評価損益率が-50%以上-80%以下の範囲内で設定した水準に達した場合、強制的に決済します。
例
評価損益率-60%でロスカット設定の場合、60万円の損失で強制決済
b) 損切りラインの設定
自身で損失限度を設定し、それを超えたら決済する
例
10%の損失（30万円）で決済するルールを設定
c) 分散投資
複数の銘柄に分散して投資し、リスクを軽減
例
300万円を3銘柄に均等に分散投資
d) 証拠金の余裕
必要証拠金以上の資金を用意し、急激な相場変動に備える
例
300万円の取引に対し、120万円の証拠金を用意（余裕20%）
e) 逆指値注文の活用
あらかじめ損切りラインで自動的に決済する注文を出しておく
例
購入価格の5%下で逆指値注文を設定
f) レバレッジの抑制
最大限のレバレッジを使わず、リスクを抑える
例
3.3倍ではなく2倍のレバレッジに抑える
g) 市場環境の把握
ボラティリティが高い時期は取引を控える
例
決算発表前後や重要経済指標発表時は慎重に
h) 継続的な学習
金融リテラシーを高め、リスクへの理解を深める
例
セミナーへの参加や専門書の読書
これらのリスク管理方法を組み合わせることで、信用取引のリスクを軽減できます。
ただし、完全にリスクを排除することはできないため、自己の資金力と相談しながら慎重に取引を行うことが重要です。
信用取引での「資金借り入れ」
信用取引では、投資家が証券会社から株式購入資金や株式そのものを借りて取引を行います。
信用取引における「資金を借り入れる」という概念と、FXとの違いについて説明します。
具体例
100万円の資金で300万円分の株式を購入できます。
必要証拠金（担保）：通常、取引金額の30%程度
300万円の株式購入の場合、90万円の証拠金で取引可能
仕組み
a) 買い方の場合(買建)
証券会社から資金を借りて株式を購入
b) 売り方の場合(売建)
証券会社から株式を借りて市場で売却
FXとの違い
主な違いは、取引対象と利用可能なレバレッジの大きさです。
a) 取引対象
信用取引：個別株式や株価指数
FX:通貨ペア
b) レバレッジ
信用取引：最大約3.3倍（証拠金率30%の場合）
FX:最大25倍(個人投資家の場合)
c) 具体例
信用取引(レバレッジ3.3倍)
30万円の証拠金で100万円分の株式取引が可能
FX(レバレッジ25倍)
30万円の証拠金で750万円分の通貨取引が可能
d) リスクの違い
信用取引：個別株式のボラティリティに影響される
FX:為替レートの変動に影響される
e) 金利
信用取引：買建の場合は支払い、売建の場合は受取
FX：スワップポイントとして、通貨ペア間の金利差を受払い
注意点
両取引とも高いレバレッジを利用するため、大きな利益機会と同時に大きな損失リスクも伴います。
十分な知識と経験、そしてリスク管理能力が必要です。
現物取引と信用取引、どっちを選ぶべき？あなたに合った投資方法を見つけよう！
現物取引と信用取引、どちらを選ぶかは、あなたの投資経験、リスク許容度、投資目標によって異なります。
現物取引：初心者向け！着実な資産形成を目指したい方へ！
現物取引は、リスクが少なく、シンプルで分かりやすいので、株式投資初心者の方には最適です。
まずは現物取引で投資の基礎を学び、着実な資産形成を目指しましょう。
焦らず、ゆっくりと経験を積み重ねることが重要です。
信用取引：上級者向け！ハイリスク・ハイリターンに挑戦したい方へ！
信用取引は、ハイリスク・ハイリターンな投資方法です。
ある程度の投資経験と、リスク管理の知識が不可欠です。
十分な知識と経験を積んだ上で、慎重に取引を行いましょう。 安易な気持ちで始めるのは非常に危険です。
📝まとめ
現物取引と信用取引は、それぞれにメリットとデメリットがあります。
自分の投資スタイル、リスク許容度、投資目標をしっかり理解し、自分に合った投資方法を選びましょう。
特に信用取引は、ハイリスクであることを常に意識し、十分な知識と経験を積んでから始めるようにしてください。 無理のない投資を心がけ、着実に資産を増やしていきましょう！
特に初心者にとっては簡単に始められますが、リスクを完全に排除することはできません。
FXのそれぞれの特徴を理解した上で、自分スタイル選びを選択してみてください。
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