「FX自動売買でスワップポイントを聞くけど、実際どんな仕組みなの？」
「高金利通貨を買えば毎日スワップポイントがもらえるって本当？」
FX初心者にとって、スワップポイントの仕組みは難しく感じるかもしれません。
FX自動売買で、スワップポイントがプラスになる通貨ペアを選択することで、安定収益を積み上げることができることをご存じでしょうか？
スワップポイント投資は、ローリスクで安定収入を目指せる魅力的な投資法ですが、いくつか注意すべき点があります。
今回は、スワップポイントがプラスになる仕組みと、FX自動売買における活用方法について、具体的な説明を加えて解説していきます。
この記事を読めば、スワップポイントを活用した安定収益戦略を理解し、FX自動売買をより有利に進めることができます。
FX取引における金利差の補填スワップポイントについて解説
スワップポイントとは？
スワップポイントとは、FX会社が、顧客がポジションを保有している間に発生する金利差を補填するために支払う（または徴収する）金額のことです。
高金利通貨を保有している場合は、スワップポイントがプラスになる傾向があります。
低金利通貨を保有している場合は、スワップポイントがマイナスになる傾向があります。
金利差の調整においてスワップポイントが発生する仕組み
スワップポイントは、通貨間の金利差によって発生します。
例えば
オーストラリアドル（AUD）は日本円（JPY）よりも金利が高いです。
AUD/JPYを保有している場合、オーストラリアドルの金利が高いため、日本円の金利分を補填するために、スワップポイントがプラスとして発生します。
具体的に説明すると…
①FX会社は、顧客から証拠金として預かった資金を運用します。
②顧客がポジションを保有している間、FX会社は、預かった資金を運用して得た利回りから、ポジションに合わせた金利を計算します。
③高金利通貨を保有している顧客には、FX会社は金利差分の補填としてスワップポイントを支払います。
④低金利通貨を保有している顧客には、FX会社は金利差分の調整としてスワップポイントを徴収します。
FX自動売買における安定収益の鍵スワップポイントの重要性
FX自動売買では、スワップポイントがプラスになる通貨ペアを選択することで、安定的な収益を得ることができます。
スワップポイントは、金利差分の利益に加えて、安定的な収益を生み出す要素となります。
特に、キャリー取引と呼ばれる、高金利通貨を買い、低金利通貨を売る取引では、スワップポイントは重要な要素となります。
キャリー取引などの戦略で、スワップポイントを積極的に活用しましょう。
FXにおけるスワップポイント発生の理由：金利差と市場の仕組み
FX取引において、スワップポイントが発生するのは、通貨間の金利差と市場の仕組みが複雑に絡み合っているからです。
スワップポイント発生の根源は金利差
FX取引では、通貨ごとに金利が設定されています。
例えば
オーストラリアドル（AUD）は日本円（JPY）よりも金利が高いです。
この金利差によって、FX会社は顧客から預かった証拠金を運用し、利回りを得ます。
高金利通貨を保有している顧客
FX会社は、顧客の資金を運用して得た利回りから、顧客の保有する高金利通貨の金利分を支払う必要があります。
低金利通貨を保有している顧客
FX会社は、顧客の資金を運用して得た利回りから、顧客の保有する低金利通貨の金利分を差し引く必要があります。
スワップポイント金利差を調整する仕組み
FX会社は、顧客間で発生する金利差を調整するために、スワップポイントを導入しています。
高金利通貨を保有している顧客
FX会社は、顧客に金利差分の補填としてスワップポイントを支払います。
低金利通貨を保有している顧客
FX会社は、顧客から金利差分の調整としてスワップポイントを徴収します。
具体的に説明すると…
①顧客AがAUD/JPYを1ロット買い、顧客BがAUD/JPYを1ロット売ったとします。
②AUDの金利はJPYよりも高いため、顧客Aはスワップポイントを受け取り、顧客Bはスワップポイントを支払います。
③FX会社は、顧客Aから徴収したスワップポイントを顧客Bに支払うことで、金利差を調整します。
スワップポイントの発生は、市場の仕組みによるもの
スワップポイントは、FX市場の仕組みによって発生します。
スワップポイントは、この金利差調整を円滑に行うために、FX会社が導入した仕組みです。
スワップポイントは、通貨間の金利差とFX市場の仕組みによって発生するものです。
FX自動売買なら、スワップポイントを自動で受け取り
FX自動売買では、あらかじめ設定したルールに従って自動で売買を行うため、スワップポイントを受け取り続けることが可能なため、効率的にスワップポイントを積み重ねていくことができます。
【図解】スワップポイントの仕組みをわかりやすく解説
スワップポイントとは、異なる通貨間の金利差によって発生する利益と説明されることが多いですが、正確には 「2つの通貨間の『政策金利』と『短期金利』の差によって発生する調整分」 のことを指します。
複雑に聞こえるかもしれませんが、一つずつ紐解いていきましょう。
政策金利とは？
政策金利とは、各国の中央銀行が景気調整のために設定する金利のことです。
一般的に、政策金利が上がると通貨の価値は上がり、政策金利が下がると通貨の価値は下がるとされる。
短期金利とは？
短期金利とは、銀行間で短期的に資金を貸し借りする際の金利のことです。
銀行は、中央銀行から資金を借りたり、他の銀行に資金を貸したりすることで、日々資金を調整しています。
この短期金利は、政策金利の影響を強く受けます。
スワップポイントはどうやって決まる？
FX取引において、通貨は常にペアで取引されます。
（例）
「米ドル/円」という通貨ペアの場合、米ドルの金利と円の金利の差がスワップポイントとして発生します。
米ドルの政策金利 > 円の政策金利 の場合
米ドル買いポジションを持つことでスワップポイントを受け取ることができます。
米ドルの政策金利 < 円の政策金利 の場合
米ドル買いポジションを持つことでスワップポイントを支払うことになります。
通貨をかえて「米$／￥」
スワップポイントのスワップ受け取り、スワップ支払いについて、図解 イメージ↓
スワップポイントの計算式
スワップポイントの計算式
スワップポイント =
(通貨ペアの売値 - 通貨ペアの買値) ÷ スワップポイント計算日数 × 取引数量 × 金利差調整分FX自動売買でスワップポイントを自動で受け取る安定収益へ仕組み
FX自動売買は、あらかじめ設定したルールに従って自動で売買を行うため、スワップポイントを自動で受け取り続けることが可能です。
FX自動売買で設定できるルールではスワップポイントを自動で受け取る仕組み
FX自動売買システムは、事前に設定されたルールに基づいて、自動で売買注文を実行します。
スワップポイントは、ポジションを保有している間に発生します。
FX自動売買システムは、ポジションを保有し続けるため、自動的にスワップポイントを受け取ることができます。
自動化によるスワップポイントの効率的な積み重ね
FX自動売買では、手動での取引と比べて、スワップポイントを効率的に積み重ねることができます。
手動取引の場合、ポジションを保有し続けるために、常に市場を監視する必要があります。
しかし、FX自動売買では、システムが自動でポジションを保有し続けるため、スワップポイントを自動的に受け取ることができます。
スワップポイントの自動受け取り機能が実装されているか、実際に確認するようにしてみましょう。
取り扱うFX自動売買システムがスワップポイントの自動受け取りに対応していることが分かります。
スワップポイントの自動受け取りについての具体的な例
例えば
AUD/JPY（オーストラリアドル/日本円）
オーストラリアドルは日本円よりも金利が高いため、AUD/JPYを買い、スワップポイントを受け取ることができます。
FX自動売買システム
AUD/JPYの価格が上昇したら買い注文、下落したら売り注文を実行するルールを設定します。
このシステムでは、AUD/JPYのポジションを自動で保有し続け、スワップポイントを自動的に受け取ることができます。
スワップポイント付与流れについて
スワップポイントの付与・支払いは、2つのタイミング、ポジションを反対売買（決済）した際、 スワップ振替機能を利用した時に行われます。
スワップポイントは、ポジションを翌日以降に持ち越した際に1日分が付与されます。
具体的
ニューヨーク市場のクローズ時間である日本時間の午前6時50分（サマータイム期間中は午前5時50分）が判定基準となります。
スワップポイント付与の時間帯 日本時間午前7時過ぎ（夏時間適用時は日本時間午前6時過ぎ）
※メンテナンス終了後、順次反映が行われる為、反映までに時間が掛かる場合があります。
スワップポイントは、ポジションを保有したままニューヨーククローズをまたぐ事（＝ロールオーバー）で付与されます。
また、FX口座 のスワップポイント付与タイミングは、ポジション決済時にまとめて付与するわけではなく、ニューヨーククローズをまたぐ度にFX口座 の資産合計に反映されます。
※FX口座 ＝ 外貨ex口座
お客さまの登録銀行口座への直接入金ではなく、当社FX口座 への入金となります。
スワップポイントの付与のタイミング
付与日数の決定
スワップポイントの付与日数は、「取引日」の2営業日後の「受渡日」が繰り延べられる日数によって決定されます。
例
月曜から火曜にポジションを保有した場合、通常、火曜の2営業日後の木曜が「受渡日」になります。
水曜から木曜にポジションを保有した場合、通常、翌月曜が「受渡日」になります。
スワップポイントの付与のタイミング図解 イメージ↓
休日の影響
土日以外にも、各国の祝日によって「受渡日」が繰り延べられることがあります。
これにより、通貨ごとに「受渡日」やスワップポイントの付与日数が異なる場合があります。
反映のタイミング
FX会社によっては、スワップポイントが実際に口座残高に反映されるまでにタイムラグが生じる場合があります。
※一部のFX会社ではリアルタイムで表示される場合もあります。
スワップポイント受け取りに伴う、支払いのタイミングについて
ポジションを決済した際
FX取引で利益を得る方法は、主に2つあります。
為替差益である利益
為替レートの変動を利用して利益を得る方法。
スワップポイント
高金利通貨と低金利通貨の金利差で得られる利益。
スワップポイントは、ポジションを保有しているだけでは確定しません。
ポジションを決済(反対売買) することで、初めて確定し、利益または損失として口座に反映されます。
例
1月1日に、1ドル=100円の時に1万ドル購入 (円売り/ドル買いポジション)。
この時、1日あたり100円のスワップポイントがもらえるとします。
1月10日に、1ドル=110円の時に1万ドルを売却 (円買い/ドル売りポジションで決済)。
この場合
為替差益である利益
(110円 – 100円) × 1万ドル = 10万円
スワップポイント
100円/日 × 10日間 = 1,000円
となり、合計で10万1千円の利益となります。
スワップ振替機能を利用した時
スワップ振替機能とは、毎日決まった時間に、 保有ポジションを自動で決済し、すぐに同数の同じポジションを建てる 機能です。
この機能を利用すると、ポジションを決済することなく、 毎日スワップポイントを確定 させることが可能。
毎日スワップポイントを受け取れるため、 複利効果 を期待できます。
例
スワップ振替機能を利用して、毎日スワップポイントを受け取る設定。
1日あたり100円のスワップポイントが発生する場合、10日間で1,000円の利益が確定。
注意点
スワップ振替機能を利用するには、FX会社が提供しているかを確認する必要があります。
スワップ振替機能を利用すると、取引ごとに手数料が発生する場合があります。
スワップポイントは、長期投資に向いている投資方法と言えます。
ご自身の投資スタイルやリスク許容度に合わせて、スワップポイントの受け取り方法を選択しましょう。
マイナススワップへの対処法
ワップポイントは、2国間の金利差で発生するのはご存知の通り。
しかし、金利差は常に一定ではなく、変動します。
例
あなたが 円/米ドル でドルを買ったとします（円売り/ドル買いポジション）
通常、米ドルの方が金利が高いため、スワップポイントはプラスになるはずです。
しかし、 日本の金利が上昇 し、 米ドルの金利を上回った 場合、 スワップポイントはマイナス になってしまいます。
つまり、 低金利通貨を売って、高金利通貨を買っている 場合でも、 金利差が逆転 すればマイナススワップが発生するリスクがあるのです。
| 対処法 | 具体的な行動 | メリット | デメリット/注意点 |
|---|---|---|---|
| 1. マイナススワップを避ける | – スワップポイントカレンダーを確認 – マイナススワップとなるポジションを回避 | – 確実にマイナススワップを回避できる | – 取引機会が制限される可能性がある |
| 2. ポジションの早期決済 | – マイナススワップが発生したら速やかに決済 | – 損失の拡大を防止 – 精神的・資金的負担を軽減 | – 利益の機会を逃す可能性がある |
| 3. チャートの含み益で相殺 | – 利益がマイナススワップを上回る場合はポジション維持 | – 全体としての利益確保の可能性 | – 相場変動リスクが高い |
| 4. 低レバレッジでのスワップ投資 | – レバレッジを抑えてポジションを保有 | – リスクを抑えつつスワップ投資が可能 | – 高金利通貨での新規投資は高値掴みリスクあり |
| 5. ポジションのバランス調整 | – プラス/マイナススワップの注文割合を調整（例：6:4） | – 全体的なコストを抑制 | – 自動売買システムが必要 – 複雑な設定が要求される |
| 6. 確定申告での損失繰越 | – FXの損失を確定申告で申請 | – 損失を3年間繰り越し可能 | – 確定申告の手続きが必要 |
| 7. 通貨ペアの選択 | – プラススワップが期待できる通貨ペアを選択 | – マイナススワップのリスクを回避 | – 高金利通貨ペアは為替リスクも高い |
マイナススワップが発生したらどうする？
マイナススワップが発生しても、すぐに損失が確定するわけではありません。
重要となるのは、 利益（為替差益） と スワップポイント のバランス。
マイナススワップを上回る利益（為替差益）が出ていれば、 総合的にプラス になる可能性もあります。
まずは落ち着いて、 保有通貨の将来性 や 今後の金利動向 を見極めることが必要です。
損切りも視野に
保有通貨の価値が下落し続け、 損失が拡大 する一方の場合は、 損切り も視野に入れましょう。
「損切りは負け」と考えるのはNG！
早期に損失を確定することで、 更なる損失拡大を防ぎ 、 資金を守る ことにつながります。
スワップポイントを活用したFX自動売買戦略
リピート戦略
スワップポイントを活用したリピート戦略 金利差から生じるスワップポイントを利用して、追加の利益を得る方法
具体的な解説
高金利通貨を買い、低金利通貨を売る取引を選択する。
長期保有でスワップ収入を狙う（例：1ヶ月以上のホールド）
スワップポイントを活用したリピート戦略では、高金利通貨を買い、低金利通貨を売ることでスワップ収入を得ることができます。
長期保有（例：1ヶ月以上）を前提に、スワップポイントを積み上げることで、取引利益に加えて追加の収益を狙います。
長期運用におけるリピート型の有効性評価 リピート型自動売買が長期的にどれだけ効果的かを判断する方法です。
スワップポイント戦略は、高金利通貨と低金利通貨の金利差を活用し、長期保有によってその効果を最大化する手法です。
具体的な解説
6ヶ月から1年程度の運用結果を分析する。
利益の安定性、ドローダウン（最大損失額）の大きさを確認する。
市場環境の変化に対する耐性を評価する。
キャリー取引
高金利通貨を買い、低金利通貨を売ることで、金利差分の利益とスワップポイントの利益を得る取引方法。
例えば
AUD/JPYの場合、オーストラリアドルは日本円よりも金利が高いため、AUD/JPYを買い、金利差分の利益とスワップポイントの利益を得ることができます。
キャリー取引は、金利差を利用した取引戦略であり、スワップポイントは、その取引に伴って発生する金利差の調整です。
具体的に説明すると…
①顧客がAUD/JPYを買い、1週間保有した場合、AUDの金利はJPYよりも高いため、顧客はスワップポイントを受け取ります。
②スワップポイントは、顧客がAUD/JPYのポジションを保有している間、金利差分の補填として支払われます。
③キャリー取引では、金利差とスワップポイントの両方を利益として期待することができます。
長期保有戦略
スワップポイントがプラスになる通貨ペアを長期保有することで、安定的な収益を得ることができます。
例えば
スワップポイントがプラスのAUD/JPYを長期保有することで、スワップポイントによる収益を積み上げることができます。
スワップフリー口座の活用！ マイナススワップを回避
FX会社によっては、 スワップポイントが発生しない「スワップフリー口座」 を提供している場合があります。
※スプレッドが広いなど、 他の手数料 が高めに設定されている場合もあるため注意が必要です。
スワップフリー口座であれば、 マイナススワップ の心配なく、 長期保有 が可能です。
FX自動売買において通貨ペアの金利差を考慮した具体的な方法とは？
FX自動売買において、適切なリスクフリーレートを設定することは、シャープレシオなどのリスク調整後のリターンを正確に評価するために非常に重要です。
リスクフリーレートは、リスクのない投資のリターン率を表しますが、FXでは、通貨ペアの金利差を考慮する必要があります。
適切なリスクフリーレートの設定方法
通貨ペアの金利差を確認する
対象の通貨ペアのベース通貨とクオート通貨の金利差を調べます。
（例）
米ドル/円の場合、米ドルの金利と円の金利の差を確認します。
金利情報は、金融機関のウェブサイトや経済指標サイトから入手できます。
金利差をリスクフリーレートとする
通貨ペアの金利差をリスクフリーレートとします。
（例）
米ドルの金利が0.25%、円の金利が-0.1%の場合、金利差は0.35%となり、これがリスクフリーレートとなります。
スリップやスプレッドなどの取引コストを考慮する
実際のFX取引では、スリップやスプレッドなどの取引コストが発生します。
これらのコストを考慮すると、リスクフリーレートは理論上の値よりも低くなる可能性があります。
（例）
0.35%の金利差があったとしても、スリップやスプレッドが0.1%発生した場合、リスクフリーレートは0.25%になります。
スワップポイントの高さだけでFX会社を選んでしまうと、取引コストが高くなってしまったり、サービスが悪かったりする可能性があります。
約定力も重要で、スリッページの発生率は低い方が安心
約定力 とは、 希望するレートで注文が約定する力 のこと。
約定力が弱いと、 スリッページ が発生しやすくなります。
スリッページとは、 希望するレートと実際に約定したレートにズレが生じること 。
スリッページが発生すると、 意図したタイミングで取引ができなかったり、損失が拡大する可能性 もあります。
特に、相場が大きく変動する局面では、約定力の差が顕著に現れます。
スプレッドのチェックをしスプレッドは狭く安定している方が有利
スワップポイントだけに注目しがちですが、 スプレッド も非常に重要なコストです
スプレッドとは、通貨の 買い値と売り値の差 のこと。
スプレッドが広いほど、取引コストは高くなります。
特に、 スキャルピング や デイトレード など、短期売買を繰り返す場合は、スプレッドの影響が大きくなるため要注意です。
市場の動向を考慮する
金利差は、中央銀行の政策決定や経済状況によって変化します。
市場動向を常に監視し、必要に応じてリスクフリーレートを見直す必要があります。
例
金利が上昇した場合、リスクフリーレートも上昇します。
具体的な例
通貨ペア
米ドル/円
米ドル金利
0.25%
円金利
-0.1%
スリップとスプレッド
0.1%
この場合、リスクフリーレートは以下のようになります。
理論上のリスクフリーレート
0.25% – (-0.1%) = 0.35%
実際のFX取引におけるリスクフリーレート
0.35% – 0.1% = 0.25%
金利差は、中央銀行の政策決定や経済状況によって変化するため、スワップポイントは常に変動します。
スワップポイントの頻繁な変化と最新情報を確認する重要性
FX取引において、スワップポイントは頻繁に変化します。
スワップポイント確認の重要性
スワップポイントは頻繁に変化するため、常に最新の情報を確認することが重要です。
スワップポイントの変動を見逃すと、予想外の損失が発生する可能性があります。
特に、キャリー取引では、スワップポイントが収益に大きく影響するため、注意が必要です。
スワップポイント確認方法
スワップポイントは、FX会社のホームページや取引ツールなどで確認できます。
FX会社のホームページ
各通貨ペアのスワップポイントが掲載されている場合が多いです。
取引ツール
取引ツールで、スワップポイントを確認できる場合もあります。
最新情報の確認
スワップポイントは、毎日または毎週、更新されることが多いため、常に最新の情報を把握することが重要です。
FX会社のホームページや取引ツールを定期的に確認し、スワップポイントの変化を把握できます。
メールやプッシュ通知などで、スワップポイントの変更情報を配信しているFX会社もあり活用。
スワップポイントを比較するツール
多くのブローカーは、ウェブサイト上でスワップポイント情報を公開しています。
為替変動リスクで注意すること
為替変動リスクを抑える３つのポイント
レバレッジを上げすぎない
レバレッジはFXの醍醐味ですが、 ハイレバレッジはハイリスク と心得る必要があります。
例
レバレッジ10倍で100万円のポジションを持つ → 元本1000万円相当の取引
わずか1%の円高で元本が吹き飛ぶ可能性も
最初は低レバレッジから始め、慣れてきたら徐々に上げていくのがおすすめです。
長期的な視点で通貨を選ぶ
短期的な値動きに一喜一憂せず、 長期的に見て安定している通貨 や 将来性のある通貨 を選びましょう。
各国の経済指標や金融政策をチェック
専門家の意見も参考にする
損切りラインを設定
損失が許容範囲を超えないよう、あらかじめ損切りラインを設定！
感情的に損切りできないことがないように、 機械的に損切りできるシステム を利用するのも有効です。
さらにリスク管理を徹底するには？
分散投資
複数の通貨に分散投資することで、リスクを軽減します。
余裕資金で運用
生活資金に手をつけずに余裕資金の範囲で行います。
スワップポイント（自動）受け取りの注意点
スワップポイントの変動
スワップポイントは、FX会社や市場の状況によって変動します。
為替レートの変動リスク
為替レートが変動することで、損失が発生する可能性があります。
システムの安定性
システムに不具合が発生すると、スワップポイントを受け取れなくなる可能性があります
まとめ
FX自動売買では、スワップポイントを活用することで、安定的な収益を得ることができます。
高金利通貨を保有することで、スワップポイントがプラスになる傾向があります。
FX市場では、常に通貨の売買が行われており、取引が成立するたびに金利差が調整されます。
通貨ペアを選ぶ際には、 金利差 だけでなく、 その国の経済状況や政治リスク、為替の値動き など、総合的な観点から判断することが重要です。
スワップポイントは、通貨間の金利差とFX市場の仕組みによって発生するものです。
キャリー取引や長期保有戦略などのスワップポイントを活用した戦略を検討しましょう。
ぜひ、ご自身の投資スタイルやリスク許容度に合った通貨ペアを見つけ、スワップポイントを活用した投資戦略を立ててみて下さい。投資を始められるサービスです。
特に初心者にとっては簡単に始められますが、リスクを完全に排除することはできません。
FXの仕組みをそれぞれに特徴を理解した上で、自分スタイルで選択してみてください。
コピートレードで資産を増やしていきたいと考えている人は、勝てるコピートレードの選び方やEAの仕組みを知らなければいけません。知識がないと負けるトレードを選んでしまい何度も資金を溶かしてしまうことになってしまうからです。
そしてMQLプログラミングをご存知ですか？MT4内でコードを書いていき記述するのですが、
このMQLプログラミングスクールを選ぶポイントをお伝えさせてください。
・カリキュラムを確認すること
・サポート環境がしっかりしているか
・サンプルコードや動画コンテンツが多い方が初心者向け
・受講者のリアルな口コミなども観た方がいい
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