「日経平均株価に連動する投資って、どんなものがあるの？」
そう思っているあなた、実は、日経平均株価の値動きに合わせて、手軽に投資できる商品が、いくつかあるんです。
今回は、その中でも代表的なETF（上場投資信託）と投資信託について、詳しく解説していきます。
まるで、日経平均株価を操縦するような、ワクワク感を味わえるかもしれません。
投資信託において、ETFとは異なる特有の特徴
投資信託には、ETFとは異なる特有の特徴があります。
まず、取引方法に大きな違いがあります。
投資信託は1日1回算出される基準価額で取引が行われます。
投資家がリアルタイムの市場変動に即座に対応することができないことを意味します。
例えば
株式市場が急落しても、その日のうちに売却して損失を最小限に抑えることは難しくなります。
一方で、この仕組みは短期的な市場の変動に惑わされることなく、長期的な視点で投資を行うことを可能にします。
次に、運用コストの面でも投資信託はETFと異なる特徴を持っています。
一般的に、投資信託はETFよりも信託報酬が高くなる傾向があります。
これは、投資信託がより積極的な運用を行い、専門家による銘柄選択や市場分析などのサービスを提供しているためです。
例えば
アクティブ運用の投資信託では、年間1%以上の信託報酬が課される場合もあります。
これに対し、ETFの信託報酬は多くの場合0.5%未満です。
この高めの運用コストは、長期的には投資収益に影響を与える可能性があるため、投資家は費用対効果を慎重に検討する必要があります。
これらの特徴は、投資信託が長期的な資産形成や専門家による運用を重視する投資家に適している一方で、機動的な売買や低コストを重視する投資家にとってはETFの方が魅力的に映る理由となっています。
投資家は自身の投資スタイルや目標に合わせて、これらの特徴を考慮しながら投資商品を選択することが重要です。
ETF（上場投資信託）：株式のように取引所で売買
ETF（上場投資信託）は、株式のように取引所で売買できる投資信託です。
まるで、株式投資のように、リアルタイムで取引できるのが特徴です。
ここでは、日経平均株価に連動する、代表的なETFを2つ紹介します。
上場インデックスファンド225（1330）：代表的な日経平均連動型ETF
運用会社
日興アセットマネジメント
特徴
日経平均株価に連動する、代表的なETFです。
取引単位が1株からなので、比較的少額から投資できます。
コスト
信託報酬
年0.176%（税込）と低コストです。
売買手数料
証券会社によって異なります。
分配金
年1回（7月8日）
純資産総額
約1兆2,000億円（2024年1月末時点）と、非常に人気が高いETFです。
まるで、みんなが知っている定番商品のような安心感があります。
上場インデックスファンド225（ミニ）（1578）：少額投資に最適
運用会社
日興アセットマネジメント
特徴
1330の10分の1の価格で設定されているため、さらに少額から投資できます。
少額で日経平均株価に連動する投資をしたい方におすすめです。
コスト
信託報酬
年0.176%（税込）と、1330と同じく低コストです。
売買手数料
証券会社によって異なります。
分配金
年2回（1月8日、7月8日）
純資産総額
約3,000億円（2024年1月末時点）と、こちらも人気があります。
まるで、お試しサイズのような、気軽さがありますね。
投資信託：証券会社や銀行で購入・解約
投資信託は、証券会社や銀行で購入・解約できる投資商品です。
まるで、お店で商品を買うように、手軽に始められるのが特徴です。
ここでは、日経平均株価に連動する、代表的な投資信託を2つ紹介します。
インデックスファンド225（日本株式）：積立投資に最適
運用会社
日興アセットマネジメント
特徴
最低投資金額が低く（多くの場合1,000円から）、積立投資に適しています。
コツコツ積立をしたい方におすすめです。
コスト
信託報酬
年0.242%（税込）と、ETFに比べてやや高めです。
購入時手数料
販売会社によって異なり、最大3.3%程度かかる場合があります。
分配金
年1回（7月10日）
純資産総額
約2,500億円（2024年1月末時点）と、こちらも人気のある投資信託です。
まるで、毎月のお小遣いを貯めるように、コツコツと積立をしたい方におすすめです。
Smart-i 日経225インデックス：低コストが魅力
運用会社
りそなアセットマネジメント
特徴
りそな銀行グループの商品で、インターネット専用ファンドとして低コストで運用できるのが魅力です。
低コストで運用したい方におすすめです。
コスト
信託報酬
年0.187%（税込）と、低コストです。
購入時手数料
なし。
分配金
年1回（5月25日）
純資産総額
約161.72億円（2024年11月22日時点）
まるで、ネット通販でお得な商品を見つけたような、お得感がありますね。
ETFと投資信託の比較：あなたに合うのはどっち？
ETFと投資信託は、どちらも日経平均株価に連動する投資商品ですが、いくつかの違いがあります。
まるで、同じ目的地に行くための、異なる交通手段のようなものです。
それぞれの特徴を比較し、自分に合った商品を選びましょう。
取引方法：取引所で売買 vs 証券会社や銀行で購入
ETF
株式と同じように、証券取引所で売買します。
リアルタイムで取引できるため、タイミングを重視したい方におすすめです。
投資信託
証券会社や銀行で購入・解約します。
窓口やインターネットで手軽に購入できるため、初心者の方におすすめです。
コスト：ETFは信託報酬が低め、投資信託は購入時手数料に注意
ETF
一般的に、信託報酬が低く設定されています。
コストを抑えたい方におすすめです。
投資信託
ETFよりも信託報酬が高い傾向があります。
また、購入時に手数料がかかる場合があるため、注意が必要です。
最低投資金額：ETFは1株の価格、投資信託はより少額から
ETF
1株の価格が最低投資金額となるため、ある程度の資金が必要となります。
投資信託
1,000円など、より少額から投資できるものが多く、気軽に始められます。
流動性：ETFは即時売買可能、投資信託は解約に時間がかかる
ETF
証券取引所で即時売買できるため、流動性が高いです。
投資信託
解約に1～2営業日かかるため、急な資金が必要な場合は注意が必要です。
税金：ETFは売却時、投資信託は売却時と分配金受取時
ETF
売却時にのみ課税されます。
投資信託
売却時と、分配金を受け取った時に課税されます。
投資戦略：自分の目的に合わせて選択
ETFと投資信託は、どちらも日経平均株価に連動する投資商品ですが、それぞれの特徴を理解した上で、自分の投資目的、資金量、取引頻度などを考慮し、最適な商品を選択することが重要です。
まるで、旅行の計画を立てるように、自分の目的に合わせて、最適な商品を選ぶことが大切です。
頻繁に売買したいなら
ETF
リアルタイムで取引したい方や、コストを抑えたい方におすすめです。
コツコツ積立投資をしたいなら投資信託
少額から積立投資をしたい方や、手間をかけずに投資したい方におすすめです。
少額から気軽に始めたいなら：投資信託
最低投資金額が低く、手軽に投資を始めたい方におすすめです。
ETFと投資信託において注意点：市場リスクは必ず理解しておく
ETFと投資信託は、投資商品として多くの共通するリスクを抱えています。
最も顕著なのは価格変動リスクです。
これらの商品の価値は、投資対象となる資産の市場価格に連動して変動します。
例えば
株式市場全体が下落すれば、株式に投資するETFや投資信託の価値も同様に下がることになります。
この変動は、経済情勢の変化や政治的イベント、企業業績の動向など、様々な要因によって引き起こされます。
海外資産に投資する商品の場合、為替リスクも重要な考慮事項となります。
為替レートの変動は、外貨建て資産の円換算価値に直接影響を与えます。
例えば
円高が進行すると、たとえ海外の株式市場が上昇していても、円ベースでの投資リターンが減少する可能性があります。
また、信用リスクも無視できません。これは、投資対象となる企業や債券の発行体が財務的困難に陥ったり、最悪の場合破綻したりするリスクを指します。
そのような事態が発生すると、投資家は大きな損失を被る可能性があります。
さらに、海外の資産に投資する場合は、カントリーリスクも考慮する必要があります。
投資対象国の政治体制の変化、経済政策の転換、社会不安の発生などが、投資価値に予期せぬ影響を与える可能性があります。
例えば
ある国が外国投資に対する規制を強化すれば、その国の資産に投資するETFや投資信託の価値が急落する可能性があります。
これらのリスクは相互に関連しており、複合的に作用することがあります。
例えば
ある国の政治的混乱（カントリーリスク）が、その国の通貨の下落（為替リスク）と株式市場の暴落（価格変動リスク）を同時に引き起こすこともあります。
したがって、投資家はこれらのリスクを総合的に理解し、自身のリスク許容度に応じて慎重に投資判断を行う必要があります。
市場全体の動向によっては、投資した金額が減る可能性もあることを、常に頭に入れておきましょう。
📝まとめ
日経平均株価に連動する投資商品は、ETFと投資信託など、様々な種類があります。
それぞれの特徴を理解し、自分の投資スタイルに合わせて、最適な商品を選ぶことで、より効率的に資産を増やすことができるでしょう。
- ETFは、株式のように取引所で売買できる
- 投資信託は、証券会社や銀行で購入・解約できる
- ETFは、一般的に信託報酬が低い
- 投資信託は、少額から始めやすい
- ETFは、流動性が高い
- 投資信託は、積立投資に適している
- 市場リスクは必ず理解しておく
特に初心者にとっては簡単に始められますが、リスクを完全に排除することはできません。
FXのそれぞれの特徴を理解した上で、自分スタイル選びを選択してみてください。
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