FX取引で、スワップポイントに悩んでいる方は多いのではないでしょうか？
「スワップポイントって、一体何？」
「マイナススワップポイントが発生すると、損失になるってホント？」
「どうすれば、マイナススワップポイントを回避できるの？」
「せっかくのスワップ収入が減ってしまう…」
「長期保有したいのに、マイナススワップが気になってしまう…」
そんな悩みを解決するのが スワップフリー口座 です。
今回は、スワップフリー口座を活用した、 マイナススワップを回避する長期保有戦略 について、具体的な例を交えながら解説していきます。
この記事では、マイナススワップポイントを回避するための対策の一つ、スワップフリー口座と長期保有戦略について、具体的な説明と合わせて解説していきます。
これらの対策を理解することで、あなたはFX取引をより有利に進めることができます。
マイナススワップポイント発生の理由
FX取引で、スワップポイントがマイナスになる理由は、保有している通貨の金利が、基準通貨の金利よりも低い場合です。
具体的には、低金利通貨を保有している場合に、マイナススワップポイントが発生します。
FX取引において、スワップポイントがマイナスになるのは、低金利通貨を保有している場合に、FX会社が金利差の調整を行うためです。
金利差の調整のためにマイナススワップポイントが発生する仕組み
スワップポイントは、FX会社が、顧客がポジションを保有している間に発生する金利差を調整するために支払う（または徴収する）金額のことです。
高金利通貨を保有している場合は、スワップポイントがプラスになる傾向があります。
低金利通貨を保有している場合は、スワップポイントがマイナスになる傾向があります。
具体的に説明すると…
①顧客AがUSD/JPYを1ロット売り、顧客BがUSD/JPYを1ロット買ったとします。
②USDの金利はJPYよりも高いため、顧客Aはスワップポイントを受け取り、顧客Bはスワップポイントを支払います。
③FX会社は、顧客Aから徴収したスワップポイントを顧客Bに支払うことで、金利差を調整します。
低金利通貨保有においてマイナススワップポイントが発生するケース
低金利通貨を保有している場合、FX会社は顧客から金利差分の調整としてスワップポイントを徴収します。
この場合、顧客はスワップポイントを支払う必要があり、マイナススワップポイントが発生します。
例
JPY/CHF（日本円/スイスフラン）
スイスフラン（CHF）は日本円（JPY）よりも金利が低い通貨です。
JPY/CHFを売って、スイスフランを保有している場合、スワップポイントがマイナスとなり、顧客はスワップポイントを支払う必要があります。
ポジションを決済した際にマイナススワップポイントの支払いタイミングが発生
マイナススワップポイントは、ポジションを決済した際に支払う必要があります。
ポジションを保有している間は、毎日または毎週、スワップポイントの計算が行われます。
ポジションを決済する際に、それまでのスワップポイントの合計額が、顧客からFX会社に支払われます。
FXマイナススワップポイントの支払いタイミングが発生しないための対策
FXにおいて、マイナススワップポイントの支払いタイミングが発生しないための対策は、低金利通貨を保有しないことです。
つまり、スワップポイントがプラスになる通貨ペアを選択するか、スワップポイントが発生しない通貨ペアを選択する必要があります。
スワップポイントがプラスになる通貨ペアを選択する
高金利通貨を買い、低金利通貨を売る
キャリー取引と呼ばれる戦略です。
スワップポイントがプラスになる通貨ペア
AUD/JPY、NZD/JPY、USD/ZARなど
注意点
為替レートの変動リスクに注意する必要があります。
金利差が縮小したり、逆転したりする場合もあります。
スワップポイントが発生しない通貨ペアを選択する
スワップポイントが発生しない通貨ペア
EUR/USD、GBP/USDなど
注意点
金利差を利用した利益を得ることができません。
為替レートの変動による損失が発生する可能性があります。
デイトレード
1日以内にポジションを決済する取引です。
ポジションを保有している時間が短いため、スワップポイントの影響を受けません。
注意点
頻繁な取引が必要となり、取引コストがかかります。
相場変動のリスクが大きくなります。
スキャルピング
数秒から数分単位で、短い時間で利益を狙う取引です。
ポジションを保有している時間が非常に短いため、スワップポイントの影響を受けません。
注意点
頻繁な取引が必要となり、取引コストがかかります。
相場変動のリスクが大きくなります。
自動売買システムの活用
FX自動売買システムを利用することで、スワップポイントがプラスになる通貨ペアを自動で選択し、取引することができます。
注意点
システムの設定や運用には、知識と経験が必要です。
システムに不具合が発生する可能性もあります。
スワップフリー口座とは？
スワップポイントとは？
スワップポイントとは、異なる通貨間の金利差によって発生する利益または費用のことです。
FX取引では、2国間の通貨を売買しますが、それぞれの通貨には金利が設定されています。
高金利の通貨を買い、低金利の通貨を売るポジション（買いポジション）を保有すると、その金利差分の利益を受け取ることができます。
反対に、低金利の通貨を買い、高金利の通貨を売るポジション（売りポジション）を保有すると、スワップポイントを支払うことになります。
例
米ドル/円を取引する場合、米ドルの金利が1%、円の金利が0.1%だとします。
米ドル/円を買いポジションで保有すると、1% – 0.1% = 0.9%分のスワップポイントを受け取れます。
米ドル/円を売りポジションで保有すると、0.9%分のスワップポイントを支払うことになります。
スワップフリー口座について、スワップポイントを気にせず取引できます。
スワップフリー口座とは、その名の通り、スワップポイントが発生しない口座のことです。
スワップポイントが発生しないため、マイナススワップポイントの支払いを気にすることなく、取引できます。
スワップフリー口座が向いているユーザー
スワップポイントを気にせず、取引に集中したいユーザー
短期売買をメインに行うユーザー
キャリー取引を行わないユーザー
スワップフリー口座のメリット
マイナススワップポイントの支払いが発生しない
スワップポイントを気にせず、取引戦略に集中できる
スワップフリー口座のデメリット
スプレッドが広い場合がある
取り扱っている通貨ペアが限られている場合がある
マイナススワップポイント発生を防ぐ方法は低金利通貨を回避
FX取引でマイナススワップポイントが発生するのは、低金利通貨を保有している場合です。
高金利通貨を買い、低金利通貨を売ることで、マイナススワップポイントを回避することができます。
低金利通貨回避が向いているユーザー
スワップポイントを意識して、取引を行いたいユーザー
長期保有型の取引を行うユーザー
キャリー取引を行いたいユーザー
低金利通貨回避のメリット
マイナススワップポイントの支払いを防ぐことができる
スワップポイントのプラス分を利益にできる
低金利通貨回避のデメリット
適切な通貨ペアを選択する必要がある
市場の動向を常に注視する必要があ
スワップフリー口座を活用した長期保有戦略
長期保有戦略とは、中長期的に値上がりを見込める通貨ペアを、長期間保有する戦略です。
スワップフリー口座は、スワップポイントが発生しないため、長期保有戦略との相性が抜群です。
長期間ポジションを保有しても、マイナススワップポイントによる損失を心配する必要がありません。
長期保有戦略とスワップフリー口座の組み合わせのメリット
安定的な収益
長期的に値上がりする通貨ペアを保有することで、安定的な収益を期待できます。
スワップポイントによる利益
スワップフリー口座では、スワップポイントの支払いを気にする必要がないため、スワップポイントを利益として積み上げることができます。
例
あなたが 米ドル/円 で長期保有を検討しているとします。
通常の口座であれば、 米ドルの金利が低下 した場合、マイナススワップが発生する可能性があります。
通常の口座
スワップポイントの付与のタイミング図解 イメージ↓
しかし、 スワップフリー口座 であれば、マイナススワップを気にすることなく、 長期保有 を続けることができます。
スワップフリー口座は、長期保有戦略を行う上で、非常に有効なツールと言えます。
スワップポイントを気にせず、長期的に値上がりを見込める通貨ペアを保有することで、安定的な収益を期待できます。
長期保有戦略の注意点
経済指標や政治情勢の変化
世界情勢や経済状況の変化によって、通貨の価値が変動する可能性があります。
為替レートの変動リスク
長期保有の場合、為替レートの変動リスクが大きくなります。
市場の動向分析
長期的な視点で、市場の動向を分析する必要があります。
まとめ
スワップポイントは、日々変動します。
また、スワップフリー口座は、すべてのFX会社で提供されているわけではありませんので、口座開設前に必ず確認しましょう。
スワップフリー口座は、マイナススワップを気にせず、長期保有したい投資家にとって心強い味方 となりますが、スプレッドが広い場合の取引コストを考慮した上で、利用するかどうか判断する必要があるため、スプレッドの広さや手数料 など、デメリットも存在することを理解しておく必要があります。
スワップフリー口座は、長期保有戦略を行う上で、非常に有効なツールと言えます。
スワップポイントを気にせず、長期的に値上がりを見込める通貨ペアを保有することで、安定的な収益を期待できます。
スワップフリー口座のメリットを活かし、長期保有戦略を成功させましょう！
特に初心者にとっては簡単に始められますが、リスクを完全に排除することはできません。
FXはそれぞれの特徴を理解した上で、自分スタイルを選択してみてください。
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